כיצד לשנת תשואה רבעונית

חברות השקעות מספקות ללקוחותיהן עדכונים שוטפים בנוגע להחזר ההשקעה (ROI). אם יש לך השקעות, ככל הנראה קיבלת דוח תשואה רבעוני שמראה עד כמה כל אחת מההשקעות שלך התקדמה בשלושת החודשים האחרונים. קל יותר להבין את חוזק ההשקעה (כמו גם להשוות אותה להשקעות אחרות) אם אתה יכול לתרגם את התשואה הרבעונית לתשואה שנתית שווה ערך. אתה יכול לעשות זאת באמצעות מחשבון או אפילו עם עיפרון ונייר.

איתור המידע

איתור המידע
השג את הדוח הרבעוני של ההשקעה. תקבל זאת בדואר או שתוכל לחפש אותו באופן מקוון תחת חשבונך. תוכלו למצוא מידע זה גם באתר החברה.
איתור המידע
מצא את שיעור התשואה הרבעוני. ככל הנראה יהיו מספר נתונים בדו"ח המראים כיצד ההשקעה עלתה או צנחה במהלך אותה תקופה. מה שאתה רוצה לעשות שנתי הוא נתון האחוזים, הנקרא שיעור התשואה (ROR), המציג את אחוז הצמיחה (או הצטמקות) שקיבלת בשלושת החודשים האחרונים.
  • לדוגמה, בתחתית עמוד המספרים זה עשוי להראות שהתשואה הרבעונית שלך היא 1.5 אחוז. התשואה השנתית תהיה גדולה יותר, מכיוון שניתן היה לצפות כי הכסף שלך יגדל בכל רבעון. התשואה השנתית תהיה אחוז הצמיחה אם ההשקעה תגדל באותו קצב כל השנה.
איתור המידע
חשב כמה תקופות זמן יש בשנה. על מנת לבצע שנתי, ראשית מחשבים את פרק הזמן בו מוצג. במקרה זה שלושה חודשים מאז מדובר בדו"ח רבעוני. ואז חשב כמה תקופות כאלה נכללות בשנה. לפיכך, ישנן ארבע תקופות של שלושה חודשים (רבעים) בשנה. לאחר מכן תשתמש במספר 4 כשתתבקש בנוסחה השנתית.
  • אם היית מנסה לשנת תשואה חודשית, היית משתמש במספר 12.

חישוב שיעור התשואה השנתי

חישוב שיעור התשואה השנתי
חשב את שיעור התשואה השנתי. עבור השקעה רבעונית הנוסחה לחישוב שיעור התשואה השנתי היא: שיעור תשואה שנתי = [(1 + שיעור תשואה רבעוני) ^ 4] - 1. המספר 4 הוא אקספקטנט. במילים אחרות, הכמות "1 + שיעור תשואה רבעוני" מוגברת לעוצמה הרביעית ואז 1 מופרעת מהתוצאה.
חישוב שיעור התשואה השנתי
הפוך את ה- ROR הרבעוני שלך לעשרוני. שוב נניח שה- ROR הרבעוני שלך הוא 1.5%. חלק ראשון 1.5 על ידי חלוקתו ב 100. 1.5 אחוז מחולק ב 100 הוא 0.015.
חישוב שיעור התשואה השנתי
חבר את המספרים שלך. המשך בדוגמה זו, השתמש ב- 0.015 כ- ROR הרבעוני. לפיכך, שיעור התשואה השנתי = (1 + 0.015) הועלה לכוח הרביעי.
  • הוסף 1 ל- 0.015 וקבל 1.015.
חישוב שיעור התשואה השנתי
השתמש במחשבון כדי להביא את המספר הזה לעוצמה הרביעית. אם אין לכם מחשבון שעובד עם אקספוננטים, תוכלו לחפש אחד באינטרנט או לקנות אחד בחנות ציוד משרדי מקומי. 1.015 להספק הרביעי הוא 1.061364.
  • אתה תמיד יכול להכפיל 1.015 x 1.015 x 1.015 x 1.015 אם אין לך מחשבון.
  • הנוסחה לדוגמא כעת נראית כך: שיעור תשואה שנתי = 1.061364 - 1.
חישוב שיעור התשואה השנתי
הפחית 1 מהתוצאה שלך. זה שווה ל-061364. זהו ה- ROR השנתי שלך המתבטא כעשרוני. כפל את העשרון הזה ב 100 כדי להשיג את אחוז התשואה שלך.
  • בדוגמה שלנו, .061364 x 100 = 6.1364% לשיעור התשואה השנתי.

שנתי החזרות יומיות

שנתי החזרות יומיות
חשב את שיעור ההחזר השנתי באמצעות ימים. יתכן שתהיה לך השקעה חדשה ותרצה לדעת את שיעור ההחזר השנתי על בסיס מספר ימים ולא חודשים. נניח שהחזקתם את ההשקעה במשך 17 יום והרווחתם 2.13%.
שנתי החזרות יומיות
חבר את המספרים לנוסחה. במקרה זה כדי לחשב את המעריך שישתמש, תחלק 17 (מספר הימים שהחזקת בהשקעה) ב- 365 (מספר הימים בשנה). התשובה היא .0465753.
  • המר ריבית של 2.13% לעשרון על ידי חלוקת 2.13 ב- 100 = .0213.
  • הנוסחה שלך תיראה כך: ((1 + 0.0213) ^ 1 / .0465753) - 1 = שיעור תשואה שנתי. ((1.0213) ^ 21.4706078) -1 = 1.5722717 - 1 = .5722717. המיר זאת לאחוז על ידי הכפלת זה ב 100 = 57.23% שיעור תשואה שנתי.
שנתי החזרות יומיות
היזהר בעת השנתון של החזרות. אינך יכול להניח כי רק מכיוון שהרווחת 2.13% במספר ימים או חודשים שתצליח להרוויח סכום זהה בשאר השנה. רווחי המניות עולים ויורדים כל יום, אך תוכלו לבצע השלכה כללית. [1]
"החזר רבעוני" הוא גם המונח המשמש להחזרי מס שיש להגיש בכל שלושה חודשים על ידי מעסיקים, עצמאים ואנשים המקבלים דמי אבטלה.
punctul.com © 2020